Недвижимость — один из наименее рискованных инструментов для инвестирования в России. По данным аналитиков, максимальную прибыль в 2023 году приносят инвестиции в жилые новостройки и коммерческую недвижимость.
Еще один способ, менее популярный — вложение в займы под залог недвижимости. Согласно российским законам, напрямую такие инвестиции запрещены. Поэтому инвестор должен стать пайщиком и заключить договор займа с кредитным потребительским кооперативом (КПК). Прибыль КПК формируется из процентов по выдаваемым кредитам. Доходы распределяются между пайщиками пропорционально объему инвестиций.
Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость
У вложений в недвижимость есть достоинства и недостатки. Рассмотрим сначала плюсы:
- Стабильность — спрос на жилые и коммерческие объекты не исчезает
- Пассивный доход — получить прибыль с купленной квартиры легко
- Минимальный риск — недвижимость даже в кризис не теряет свою ликвидность
- Выбор доходных стратегий — всегда можно выбрать оптимальный способ получения прибыли
- Рост цены — недвижимость не подвержена инфляции
Теперь перечислим минусы:
- Крупная сумма вложений
- Долгий срок окупаемости
- Дополнительные расходы на оплату коммунальных услуг, капремонт и 13% налог от суммы сделки
Риски вложений в недвижимость
Инвестиции связаны с риском. В области недвижимости он тоже есть:
- Неудачная локация. Если район в будущем не будет развиваться, цены на объект не вырастут
- Непредвиденная ситуация. Если случится форс-мажор и в районе объекта ухудшится экологическая обстановка, объект резко упадет в цене
- Заморозка строительства. Чтобы избежать этой ситуации, нужно выбирать застройщиков, у которых есть аккредитация
- Мошенники. Избежать обмана поможет юридическая проверка недвижимости
- Амортизация. Объект может потерять в цене, если рядом появится дом, более привлекательный для арендаторов
- Безответственные арендаторы, после которых требуется ремонт
В какую недвижимость инвестировать
Есть несколько типов недвижимости, в которую можно вложить свои деньги:
- Жилая — самый распространенный и наименее рискованный способ инвестирования. Его используют для сохранения капитала. Доход получают от перепродажи или сдачи в аренду. Покупая жилье, учитывают планировку, месторасположение, год постройки, инфраструктуру
- Коммерческая — вариант для инвесторов с опытом. Такую недвижимость проще сдавать в аренду, чем пытаться заработать на перепродаже
- Земельные участки — наименее затратный вариант. Нет дополнительных расходов в виде коммунальных платежей и ремонта. Более ликвидными являются участки под строительство
- Загородная недвижимость — неизменным спросом пользуются благоустроенные дома с видом на красивый пейзаж
- Новостройки на самом начальном этапе, когда застройщики пытаются привлечь внимание к строительству низким ценником
- Парковочные места — разновидность инвестиций в крупном городе
Лучшие стратегии получения прибыли
Стоимость недвижимости можно увеличить в несколько раз, используя одну из двух стратегий. У каждой из них есть несколько вариантов. Рассмотрим основные.
Сдача в аренду
- Долгосрочная аренда — самый простой способ получить доход, потому что всегда есть люди, которым нужно снять жилье. Но есть и минусы — поиск добросовестных арендаторов может занять некоторое время. К тому же доходность составляет всего 5%, поэтому вложения окупятся нескоро. Оформлять ипотеку для такого способа невыгодно, потому что доход будет меньше размера платежей по кредиту.
- Посуточная аренда — это экспресс-прибыль. Доходность составляет до 30%. Этот способ считается трудоемким, потому что придется каждый день заселять и выселять жильцов, а также убирать квартиру.
- Сдача загородного дома арендаторам — отличный способ получения дохода, особенно в майские выходные и летние каникулы. Если дом большой, можно сдавать только половину. Из главных рисков — недобросовестные жильцы, после которых потребуется ремонт.
- Строительство многоквартирного дома и сдача квартир в аренду. Окупаемость такого проекта составляет от двух лет. Основной минус — крупный стартовый капитал.
- Сдача в аренду парковочного места или гаража. Вложения минимальные, но и доходность низкая. Чтобы получать прибыль, нужно покупать несколько гаражей или парковочных мест.
Перепродажа
У этой стратегии тоже есть несколько вариантов:
- Покупка жилья на этапе котлована. Так можно сэкономить до 30%. Минус — долго ждать, пока строительство завершится. К тому же на перепродажу может потребоваться разрешение застройщика. Иногда застройщик отказывается дать такое разрешение
- Перепродажа земельного участка. Чтобы получить прибыль, нужно купить участок и перепродать, когда рыночная цена повысится. Минус заключается в том, что иногда повышения цены приходится ждать несколько лет
- Покупка жилья в плохом состоянии. Можно взять квартиру дешево, сделать ремонт и продать в два раза дороже. Главный недостаток в том, что на поиск объекта и ремонт уходит много времени
